洗錢防制法已於105年12月28日修正公布，並自106年6月28日起施行，為配合此法案規定，金融監督管理委員會（簡稱金管會）目前已研訂「金融機構防制洗錢辦法」，並邀集法務部、中央銀行、法務部調查局及各金融同業公會共同討論，擬訂本辦法草案。                              

金管會指出，「金融機構洗錢防制辦法」之實施，可防止金融工具被利用成為非法犯罪或資助恐怖份子的管道；適用的對象包括金管會所管轄的銀行業、證券期貨業、保險業及電子支付機構、電子票證（如悠遊卡、一卡通等）發行機構，這些機構必須依不同情況，對客戶身分進行確認、大額通貨交易及可疑交易申報等。

辦法草案第十三條規定，「大額通貨」(台幣50萬或等值外幣之交易) 必須確認客戶身分，並留存相關紀錄憑證，且金融機構應於交易完成後5個營業日內，向調查局申報。若為臨時性交易(指未曾與此家金融機構往來者)，金額雖無超過50萬，但凡跨境匯款超過台幣3萬元，或購買超過50張無記名電子票證，基於風險考量，仍需進行身分確認。

金管會表示，如早餐店或攤販等個人戶，如有大額存款，本應依規定確認身分，但依實務經驗來看，這類個人戶多與固定銀行來往，因此只要銀行能確認客戶身分，就無須逐次詢問。但新人結婚之情況較為特殊，因屬一次性行為，並非銀行經常往來業務，將會了解實際狀況，再做確認與通報。

辦法草案第十四條也規定，金融機構與政府機關、公營事業機構、公私立學校、公用事業及政府依法設立之基金等交易，可以免除向調查局通報，但仍需進行客戶身分確認與保存交易紀錄。另外，像百貨公司、量販店、連鎖超商、加油站、醫療院所、交通運輸及餐飲旅館業等現金經常性存入之行業，只要經金融機構確認有事實需要，得將名單轉送調查局核備，如調查局於10日內無反對意見，其後該帳戶存入款項，可免逐次確認與通報。

本辦法草案除將刊登於行政院公報外，草案之總說明及條文對照表亦將刊登於金管會網站。各界如有任何意見，可於公告翌日起14日內，至金管會「本會主管法規整合查詢系統」網站(網址：http://law.fsc.gov.tw/law)之「法規草案預告論壇」網頁陳述意見。【記者 陳亦真整理報導】