兆豐國際商銀紐約分行遭美國紐約州金融服務署(DFS)重罰1億8千萬美元一案。監委王美玉、仉桂美7日在財政及經濟委員會提出調查報告，並對行政院、金管會及財政部提出糾正。

仉桂美7日表示「兆豐案是整體組織失靈」，兆豐銀行總行與海外分行的洗錢防制未符合DFS的要求，DFS指出紐約分行在法遵與資管系統老舊出現失靈狀況，紐約分行卻對DFS的報告提出反駁，而遭DFS重罰。紐約分行對當地的法令、重大政策變化反應太慢，應負最大責任。

另外報告表示，金管會辦理本案時，採信兆豐銀行單方面之說明「雙方對於儲匯業務認知不同」，將本案視為一般案件處理。財政部身為股東，兆豐金控聯絡人對於美國紐約州金融服務署可能採取監理行動，竟未向該部通報。持有兆豐股份且應監督的金管會、財政部等行政機關不該只是被動等看報告，需要有自己的監理配套作為。

報告指出，兆豐金控及兆豐銀的董事長及總經理皆由行政院核准，兆豐金8家子公司涉及業務領域廣泛，資產業界第2，行政院卻讓金控和銀行董事長職位懸缺近5個月，由總經理代理後續事宜，最後遭金管會解除職務，行政院有明顯違失。

監委表示，兆豐銀董事長及總經理不適用公務員服務法，非監察院職權範圍。但此次監察院調查政府派任兆豐金董監事的管理機制，及金管會相關督導作為。金管會對國內金融機構的公司治理、洗錢防制和法令遵循規範不能與時俱進，簽辦本案金檢報告時也沒有參閱美方近年來的重罰案例，金管會應該徹底檢討。財政部也沒有盡管理公股銀行營運的責任，顯現管理監督機制不足。

監委對於行政院所移送的6位前部會首長包括前金管會主委陳裕璋、曾銘宗、王儷玲、丁克華，與財政部長張盛和、許虞哲等6人是否需要追究責任，沒有回應，認為是整體制度面造成，非少數人的責任。【記者 陳亦真整理報導】