永豐金控被控涉及三寶建設超貸案、挪用永豐餘資金承租上海1788大樓以及違法放貸給妻子張杏如擔任董事的「star city」公司案等三大弊案，不法金額超過50億元，涉及背信及違反證交法，16日檢調帶回董事長何壽川以及永豐金高層等共23人，何壽川17日凌晨3時移送台北地檢署複訊。

對此，永豐金在16日晚間強調將全力配合檢調調查，公司營運不受影響。金管會銀行局官員則表示，基於偵查不公開原則，無從得知檢調約談原因，但在金控行政缺失部份均已懲處以及對永豐金的後續裁罰，目前正處理中。

台北地檢署16日由主任檢察官林忠志及檢察官鄧巧羚動員調查局北部地區機動工作站上百人搜索永豐金及其負責人何壽川住所等13處，並以犯罪嫌疑人身分約談何壽川、張杏如夫婦、三寶董事長李俊傑、廖怡愍夫婦及證人共23人；晚上7時許，工業銀行前董事葉銳生及曾任永豐銀聯貸科長的李偉嘉，先後被移送北檢複訊，經約2小時庭訊後，2人均以證人身分請回；晚上10時許，何壽川妻子張杏如與李俊傑妻子廖怡愍被移送北檢。17日凌晨3時許，永豐金控總經理游國治、何壽川先後移送北檢；清晨6時許，張杏如、永豐銀營運總督導陳佳興被檢方訊後請回。

永豐餘集團事業版圖包括造紙、金融及電子等，去年集團營收達633.5億元，但2015 年 4 月永豐銀行因 TRF 爭議，遭暫停 TRF 業務 1 年；去年 11 月永豐銀行因鼎興牙材詐貸案遭罰 1000 萬元；今年 4 月金控因涉嫌違法超貸50多億元給三寶建設遭罰 1000 萬元，並遭金管會要求懲處相關人員，永豐金自處 3 大高層，包括金控總經理兼財務長游國治、永豐金租賃總經理莊耀及永豐金證券 (亞洲) 董事總經理蔡建志同步請辭。

據金管會移送資料指出，李俊傑是何壽川妻子張杏如成立的華山文創董事，檢調蒐證，永豐金從8年前起，涉透過永豐金租賃的香港子公司，貸款給三寶建設董事長李俊傑於2002年在薩摩亞註冊的紙上公司J&R，且在無足額擔保下逐年增貸，去年J&R的授信額度高達74.3億元，其中99%都是無擔保放款。李俊傑涉用J&R取得永豐金鉅額貸款後，輾轉流向另個紙上公司Giant Crystal投資興建位於中國上海的1788大樓，成立Star City公司作為1788大樓的控股公司。

此外，2013年永豐餘透過何壽川擔任董事的境外公司YFY GLOBAL，購買Giant Crystal的公司債，而該公司債是以Star City股權作為交換標的，因此遭質疑等於是永豐金放貸給永豐餘的投資案。

另外，張杏如曾是Star City的董事，但永豐金卻曾與其他銀行聯貸4.3億元給Star City，涉嫌違反利害關係人交易。對此，永豐金則發聲明指出，張杏如已在該筆聯貸案核貸前卸下該公司董事職位，本授信案並非屬利害關係人交易。

日前永豐金股東會何壽川才針對連環爆的弊案連續 2 次口頭致歉，並向全場股東鞠躬道歉。何壽川當時還宣示，永豐金未來用科技進行轉型革新，無論在風控、法遵、內部稽核及KYC（認識客戶）各項流程將於半年、一年內都能在線上完成即時稽核。不料，今日即招檢調大動作搜索並約談到案。【記者 許經國整理報導】