兆豐銀行繼上次被美國紐約州金融服務署(NYDFS)重罰1.8億美元後，再遭美國聯邦儲備理事會（FED）及伊利諾州金融廳（IDFPＲ）簽署裁罰令，必須再繳一筆罰款2900萬美元（約折合新台幣8.7億元）。

兆豐銀行早上召開記者會說明這是舊案重罰，聯邦與州政府的監理機關可對同一件事予以處罰，財政部也跳出來為兆豐銀澄清此次裁罰不是新的洗錢案件，而是源於2016年針對紐約分行、芝加哥分行、矽谷分行的防制洗錢作業疏失所產生的檢查報告。

金管會也發布新聞稿表示，美國對於外國銀行的分行是採雙軌監理機制，由FED與州政府監理機關共同監理，原則上這兩個監理機關會進行監理資訊交流，且任一監理機關發現缺失，可單獨就相關缺失採取監理行動，或與另一監理機關共同採取監理行動。

FED對於兆豐銀行美國3家分行的缺失檢查時點距兆豐銀行與紐約州金融署簽署裁罰1.8億美元的合意令接近，即兆豐銀行再度遭美裁罰主因是FED在檢查美國這3家分行時，相關缺失未完全落實改善的措施，FED基於聯邦主管機關的權責，仍然以公平公開態度進行整體性的處分。【記者 鄭惠慧整理報導】