台北地檢署偵辦兆豐銀涉洗錢案，22日全案偵查終結，北檢表示，由於查無兆豐銀相關人員與本國人涉洗錢或幫助洗錢等不法事證，同時也沒有任何事證顯示有海外洗錢交易，將兆豐銀與前後任董座蔡友才、張兆順等人簽結。

北檢認為，美國紐約州金融服務署（NYDFS）去年裁罰兆豐銀，依美國紐約州金融服務署（DFS）的合意命令，兆豐銀紐約及巴拿馬地區兩分行並非涉及洗錢，而是未瞭解美國洗錢防制法規，導致紐約分行的洗錢防制機制不足及內控不佳，法令遵循產生嚴重缺失之緣故。

北檢公布2012年至2014年間，兆豐銀行紐約分行與巴拿馬市箇朗、巴拿馬2間分行，共17033筆，而交易中有17027筆試其他同業經由紐約分行清算付款之轉匯款，其中僅有6筆是兆豐銀行其他海外分行的非台籍客戶，以紐約分行為中間付款進行匯款，匯款人均非兆豐銀客戶，無法得知匯款人國籍。且針對「受款人」、「匯款行」、「非台籍受款人但有台籍最終受益人」三方面，依匯款目的及匯款數額，逐筆清查，仍尚未發現洗錢行為。

去年兆豐銀才因此案遭美國重罰57億台幣，創下台灣金融業在海外被罰的最高紀錄，此舉遭立委黃國昌痛批，57億元竟要全體納稅人買單。依DFS合意命令第21條關於紐約分行與巴拿馬箇朗分行，於101年間174筆退款交易，僅申報64筆，未申報110筆退匯交易，但兆豐銀反駁DFS金檢報告，認為該110筆退匯交易非屬可疑交易而無需申報，兆豐銀的輕蔑回應成為DFS對其裁處高額罰鍰重要原因。【記者 陳亦真整理報導】