反洗錢 15萬OBU帳戶年底前查清

台灣明年將接受「亞太洗錢防制組織」(APG)評鑑,金管會修法,要求國銀OBU(國際金融業務分行)須在年底前全面確認15萬客戶身分,部分客戶將面臨補件,若客戶無法提出必要文件證明,將遭到關戶處置。

金管會銀行局主秘陳妍沂表示,OBU客戶必須是境外自然人或法人,目前共15萬人,其中7成5是台商。此次是參考新加坡、香港等金融中心及防制洗錢金融行動工作組織(FATF)40項建議對客戶身分調查的作法,新增三項規定,使OBU對客戶確認身分的審查程序符合國際標準,控管相關風險。首先,強化客戶身分審查,境外法人客戶應取得註冊地政府認證或驗證的身分文件,不可由「代辦公司」自行簽發證明。

第二,新增「第三方」(如國銀在海外分行或子行)協助OBU辦理確認客戶身分真實性。第三,為避免國銀不當銷售TRF金融商品,明定OBU辦理新開戶時,不得有勸誘或協助境內客戶轉換居住地、變成境外客戶。

陳妍沂並強調,如果台灣沒通過APG評鑑,一旦被列為高風險洗錢國家,屆時從國外匯款就必須更多文件,大幅降低交易效率,將對國銀帶來更大衝擊。【記者 許經國整理報導】